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Investir dividendes : quelles valeurs de rendement choisir ?

Investir dividendes : comment choisir les meilleurs valeurs de rendement ?

Rappel :

Un portefeuille de valeurs de rendement (c'est-à-dire de titres versant des dividendes réguliers et croissants) doit être constitué de sociétés opérant dans des secteurs différents et non corrélés : par exemple, il serait peu pertinent et risqué de n'investir que dans des valeurs telecom, en cas de saut technologique ou de changement réglementaire, toutes les valeurs du secteur seraient touchées.

De temps en temps, il convient de rebalancer votre portefeuille, c'est-à-dire qu'il ne faut pas que certaines lignes soient sur-représentées par rapport aux autres du fait de la hausse de leur cours de bourse. On peut considérer qu'un portefeuille de 20 à 30 valeurs de rendement permet une bonne répartition du risque.

En phase de constitution de ce portefeuille de valeurs de rendement, il convient d'investir progressivement chaque mois (toujours cette idée de diversification temporelle : éviter le risque d'investir au plus mauvais moment).

Quels critères adopter pour sélectionner ces titres versant des dividendes réguliers et croissants ?

Nous répondons à cette question régulièrement dans nos analyses dividendes publiées dans notre rubrique actualité boursière ainsi que dans notre rubrique dividendes

Les critères que nous avons retenus sont les suivants :

-taux de distribution du résultat raisonnable (payout rate)

-pérennité du versement (historique de versement et solidité financière de la société)

-taux de croissance du dividende

-qualité de la société (avantage concurrentiel, potentiel de croissance du BNPA, secteur d'activité...)

Vous pouvez également utiliser les critères énoncés sur le site dividend growth investor :

-société ayant versé des dividendes chaque année depuis plus de 10 ans

-PER < 20

-taux de distribution du résultat (pay out rate) < 50%

-rendement > 2,5%

Pour avoir des idées de valeurs de rendement dans lesquelles investir, vous pouvez vous reporter à notre article placement retraite et également consulter notre portefeuille bourse investir

Par ailleurs, le site cervinvest sélectionne également des valeurs de rendement de grande qualité même si il convient de penser aux écueils liés à la fiscalité des valeurs étrangères

Investir dividendes conclusion :

Rappelez vous, la stratégie qui consiste à gagner de l'argent à l'aide des dividendes s'apparente à celle de la tortue, lentement mais sûrement les flux de dividendes vont générer de la performance. En sélectionnant avec attention les sociétés constituant votre portefeuille, le succès est quasi sûr à long terme.

Il s'agit de l'opposé de l'approche court terme de trading, reposant sur l'analyse graphique qui apparaissent beaucoup trop aléatoires à notre goût.



Pour aller d'investir dividendes à placement bourse






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