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Conseil portefeuille boursier : question d'un internaute



Conseils portefeuille boursier 27/12/2011 : Tout d'abord nous souhaitons un joyeux Noël à tous nos lecteurs/visiteurs !

Voici les questions pertinentes d'un de lecteur : celles-ci peuvent être utiles aux autres investisseurs, je reproduis son email ci-dessous :

« mon portefeuille est composé de :

-Deutsche bank
-Commerzbank petite position
-Arcelormittal
-Heidelbergcement
-Total
-Byd co.
-Saft
-Ageas un héritage de Fortis !
-Cewe color holding
-PPR
-France telecom
-Air France petite position
-Lufthansa
-Mercedes
-Vivendi

Mon portif vaut à peine encore 22.000 €..., il a bien fondu à cause de ma grosse position sur les cycliques Arcelormittal mise de départ 6.000 € ..

Je souhaite investir encore 2500 €, à votre avis

-je renforce sur les perdantes..
-j'attend 2012
-j'ouvre encore une ligne telle que Casino ou Essilor ou voir Esso qui a beau rendement au cours actuel .

Pensez-vous aussi que je devrai arbitrer et couper me pertes sur les cycliques et réinvestir sur Total, Esso voir Danone...

Sanofi ne m'intéresse pas trop de risque avec les états qui ne veulent plus subventionner les médocs chers....

Merci d'avance pour votre avis »


Il est jamais facile de donner des conseils boursiers sauf quand on est payé pour cela et dire souvent des bêtises comme les analystes financiers ou les chroniqueurs financiers (Marc Fiorentino / Jean-Pierre Gaillard).

Bon moi aussi je me trompe souvent même si le portefeuille bourse investir s'est plutôt bien comporté depuis avril 2008. Allez je me lance, quelques remarques préliminaires :

-22000 € pour 15 lignes c'est plutôt équilibré comme portefeuille boursier. La mise de départ sur Arcelor Mittal semble trop importante mais bon comme la valeur a bien baissé,il est trop tard pour reculer

-7 valeurs étrangères sur 15, c'est trop à mon avis si vous souhaitez profiter des versements de dividendes (en effet, les dividendes des sociétés étrangères présentent une fiscalité moins attractive que les dividendes des actions françaises)

-quelques valeurs compliquées dans cette sélection avec notamment des banques (on ne sait jamais ce qu'elles ont dans leurs bilans) et des compagnies aériennes (business modèle inadapté car trop concurrentiel sauf pour les low costs)

-je ne connais ni Byd co ni Ageas

Mes conseils boursiers et réponses :

-Malgré mes réserves sur certains titres (Air France, Lufthansa, Commerzbank, Deutsche Bank), leurs cours de bourse sont à la cave, il ne faut donc pas vendre sauf si on pressent une faillite (peu probable). Les potentiels de gain sur ces valeurs sont donc les plus importants.

C'est la même chose en ce qui concerne les cycliques.

-Renforcer sur les valeurs perdantes, pourquoi pas ? Je ne suis pas très fan de cette stratégie car parfois on peut persister dans l'erreur, il faut le faire si on a une intime conviction.

-Acheter maintenant ou attendre 2012 ? Difficile de répondre à cette question, les situations macroéconomiques européennes et américaines sont graves, les marchés peuvent encore chuter fortement mais ce n'est pas sûr : parfois la bourse exagère les difficultés, un peu comme quand il pleut à verse, il est difficile d'imaginer que le soleil reviendra un jour.

A bourse-investir.com, nous recommandons la diversification temporelle, investir régulièrement de petites sommes, fractionner ses investissement donc investir maintenant oui et en 2012 également.

-Le défaut de ce portefeuille est qu'il est sans doute trop investi en valeurs cycliques et financières, il peut donc être intéressant d'acheter quelques actions défensives.

Malgré la qualité de la valeur, Essilor est à un cours relativement élevé, je ne la recommanderai pas à l'achat en ce moment, c'est un peu la même chose pour Sanofi.

Esso est à un cours d'achat mais est trop cyclique pour ce portefeuille qui a besoin de stabilité.

En ce qui concerne l'investissement de ces 2500 €, j'investirai donc dans une des valeurs suivantes : Danone / Casino / Klépierre (les foncières sont à des cours d'achat en ce moment)

Pour aller de conseils portefeuille boursier à la page d'accueil





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